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边审边改 立见实效 ——内蒙古银行包头分行认真落实审计整改意见

        近期,按照自治区审计厅的统一部署,我局开展了2018年第2季度国家重大政策措施落实情况跟踪审计,重点是对内蒙古银行2016年1月至审计时落实国家及自治区防控金融风险相关政策措施情况进行跟踪审计。我局结合包头分行的业务范围,主要围绕信贷业务开展方面、票据承兑和贴现业务开展方面、资产质量管理方面的情况开展了审计,审计发现上述三个方面的17个问题、涉及金额8.15亿元。针对审计发现的问题,通过现场即时沟通、立即查找原因、主动研究整改,促进审计整改工作前移,截至审计报告上报时,审计发现问题整改成效显著,整改资金5.3亿元,占比61.5%。一是立即停止违规放贷。包头分行及时召开行长办公会,研究决定将违规发放的“随心宝”个人消费贷款,暂停办理此项业务,并由分行个人银行部下发通知(内银包个发〔2018〕11号)执行。二是召集相关部门、支行研究调整相关账项。第一,将2户划分类型错误的企业,及时由小微企业调整划型为中型企业,准确反映信贷投向和信贷规模;第二,通过分行信贷资产委员会,按照相关规定,对1户企业信贷风险形态进行重新划分,并上报内蒙古银行总行;第三,包头分行立行立改,于6月15日完成对上述风险性非信贷资产风险分类的初分工作。三是建立和完善相关制度措施。首先,审计实施阶段,对审计过程中发现的贷后检查不规范问题进行修正,出台《关于包头分行信贷业务的风控提示》,加强贷后检查;其次,对审计发现的正在使用的部分制度进行修订包头分行分别印发《内蒙古银行包头分行关于申请修改〈固定资产借款合同〉要素的请示》(内银包发〔2018〕17号)《内蒙古银行包头分行关于完善首次授信与续贷授信审批时限的意见》(内银包发〔2018〕16号),上报内蒙古银行总行,提请对《固定资产借款合同》文本和相关授信业务操作规程,进行修订完善。

(金融科 赵华 内蒙古包头市审计局)

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