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工行济南明湖支行强化信用卡风险管理措施

  针对恶意透支信用卡、利用POS机非法套现等信用卡违法犯罪活动日益增加的现状,为了加强对信用卡领域风险的防范,切实杜绝信用卡风险犯罪的发生,今年以来,工行济南明湖支行加强落实信用卡风险管理,防范信用风险。

  一、严格信用卡受理制度。对于前来网点申领信用卡的客户首先通过联网核查制度,确保申请人信息资料真实、完整、准确。严格落实信用卡营销“三亲见”制度,即亲访客户、亲见客户签名、亲见客户身份证件与资信证明原件,防止申领人弄虚作假。

  二、积极引导客户正确使用信用卡。在客户申领信用卡的过程中积极向客户宣传工行信用卡的优惠政策以及正确使用方法,防止持卡人向他人出借及利用信用卡套现现象发生。

  三、加强对客户到期还款的提示。针对不了解信用卡还款以及不经常使用信用卡的客户,提醒客户办理到期自助还款业务、工银信使通知等业务,确保客户能够到期还款,不会因遗忘造成信用不良等,同时,减少客户不必要的麻烦,提升用卡体验。

  四、加强商户收单安全管理,定期对市场商户、POS机具进行梳理,提高商户有效性并建立POS机具档案,定期对商户安全管理进行全面检查,确保商户准入合规,维护合规,切实防控商户套现行为。

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