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内控频道
重庆拟加强小贷公司内控管理 规范互联网业务合作
近日,《国际金融报》记者了解到,重庆市金融办即将出台《关于加强小额贷款公司内部控制管理工作的通知》(以下简称“《通知》”),提出了当前及今后一个时期加强小贷公司内部管理的重点,以防范和减少发生重大风险事件,维护小贷公司行业安全稳健运行。   据了解,《通知》拟从内控责任落实、员工行为管理、重点环节管控、风险事件处置等四方面提出十七条措施,待征求意见后印发。此外,各小贷公司还被要求在今年11月底前落实通知规定,清理内控薄弱环节,整改存在的问题,规范公司运营行为。   《国际金融报》记者从知情人士处了解到,小贷公司与互联网平台的业务合作被列入重点管控环节。其中,大部分监管措施与之前吉林省金融办禁止小贷公司利用互联网进行非法金融活动的规定类似。   5月4日,吉林省金融办下发《关于进一步规范小额贷款公司健康发展的若干意见》(以下简称“《意见》”)。《意见》提出,小额贷款公司不得利用互联网进行非法集资、自融自保、发售银行理财和券商资产管理产品、股权众筹等活动;不得利用互联网从事股票市场场外配资行为,不得利用互联网开展互联网保险业务,不得利用互联网开展资产管理业务。   这意味着,在全国互联网金融监管趋严的背景下,各地方政府金融办正加强对小贷公司“触网”的风险管控。   近年来,随着小贷公司行业的不断发展,部分公司内部控制管理的薄弱环节日渐显现,各种纠纷、案件和风险等重大事件时有发生,既增加监管工作难度和工作量,又在一定程度上严重影响了行业形象和健康发展。   事实上,重庆市监管层早就注意到了小额贷款公司在内控方面的风险。2013年,重庆市小额贷款公司协会曾出台《重庆市小额贷款公司协会会员自律公约》(以下简称“《自律公约》”),其中第七条提出完善公司治理结构和内部控制制度,建立包括但不限于信贷管理、风险控制、财务管理和信息披露等内控制度。   上述《自律公约》还提出建立健全内部职能部门。法人机构设立包括但不限于综合部、财务部、业务部和风控部等内部职能部门;分公司设立包括但不限于业务、风控等内部职能部门;营销部设立有关业务岗位。   《国际金融报》记者了解到,加强内控组织建设的内容也被写入上述《通知》中。其中,对资产规模较大的小贷公司,要求设立合规、内审等部门;对资产规模较小的公司,则提出设立审批、风控、合规、内审等职能岗位。
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